國泰投信「郭明鑑」風暴共罰600萬元加處警告 3業務遭限縮
國泰投信「郭明鑑」風暴共罰600萬元加處警告 3業務遭限縮
ETtoday 新聞雲 記者巫彩蓮／台北報導 2026年09月1日 16:07
國泰投信利害關係人交易爭議裁罰出爐！金管會今（1）日宣布，經查國泰投信在利害關係人申報、資料維護及內稽內控等作業存在多項缺失，旗下基金及全權委託帳戶並違規投資利害關係公司股票，合計開罰600萬元，同時核處警告，未來最長1年內部分基金募集及相關業務申請也受到限制。
金管會指出，國泰投信前董事郭明鑑任職期間，未依公司規定申報利害關係人資料，導致國泰投信所經理基金及管理的全權委託投資帳戶，投資利害關係公司發行股票，並發生重大投資損失。
相關爭議涉及郭明鑑兼任世芯-KY（3661）獨立董事後，世芯-KY成為國泰投信利害關係公司，但國泰投信旗下基金與全委帳戶仍有交易世芯-KY股票，後續因此重新計算基金淨值並進行補償。
國泰投信隨後發出聲明，「就主管機關的裁處與指導，本公司虛心接受，並將確實檢討及持續精進相關內控機制，以強化營運體質，俾妥適回應主管機關的指導及投資大眾的期待。」、「本公司將委請外部律師協助評估後續處理事宜，以確保公司權益。」
基金、全委各罰300萬 合計600萬元
金管會表示，國泰投信旗下基金投資利害關係公司股票部分，違反《證券投資信託及顧問法》第19條，裁罰300萬元；全權委託投資帳戶投資利害關係公司股票部分，違反同法第56條，再罰300萬元，兩項合計600萬元。
除了罰鍰，金管會並對國泰投信核處警告。依處分結果，國泰投信最近1年不得申請或申報募集投資國外有價證券的投信基金，但違規情事若已具體改善並獲認可則不受限制；最近半年也不得申請擔任境外基金總代理人或兼營期貨信託事業。
此外，最近3個月內不得向金管會申請投資外國事業、設立分支機構，或在大陸地區參股投資證券投資基金管理公司等。
金管會點名內控失靈 重大事件通報也有缺失
金管會進一步指出，國泰投信不只未落實利害關係人資料管理維護與內稽內控，內部規範建置也不完善，顯示內控制度未確實執行且欠缺有效性。
事件發生後，國泰投信還出現未依規定即時通報重大事件，以及通報內容不實、不完整等問題，未善盡善良管理人注意義務及忠實義務。
金管會因此要求國泰投信委託非公司財報簽證會計師事務所的會計師，針對改善後的內控制度執行情形出具專案審查報告，經董事會及監察人同意後報金管會。
國泰投信同時必須依公司「責任地圖」，依違失程度議處相關人員並追究責任。
事件延燒數月 金管會曾擴大金檢
國泰投信利害關係人交易爭議曝光後，金管會先進駐國泰投信展開金檢，後續並擴大檢查國泰金及銀行、壽險、產險、證券等子公司，釐清集團利害關係人資訊通報、資料建檔及交易控管流程。
國泰投信先前也因相關交易重新核算8檔基金淨值，加計基金受益人與全委帳戶補償，整體補償金額接近9.5億元；郭明鑑後續亦陸續辭去國泰投信、國泰金及國泰世華銀行等相關職務。
金管會強調，除要求國泰投信確實檢討改善，也會持續要求投信業者落實法令遵循、強化內控及稽核機制，董事會與高階經理人也必須切實負起督導責任，以維護金融秩序及客戶權益。
總共開發國泰投信600萬3個月內不得申請投資外國事業、設立分支機構，3個月也太短了吧。
補充個數據國泰金上半年賺765億元，年增66.67%，每股純益（EPS）為4.95元。
然後金管會罰600萬？？？
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